Как начать инвестировать на фондовом рынке новичку? Основные стратегии для заработка на фондовом рынке.

Когда я собирался инвестировать я не представлял с чего начать. Что вообще такое фондовый рынок, брокерский счёт, акции и облигации? В этой статье вы узнаете основы инвестирования в фондовый рынок и поймете хотите ли вы тут зарабатывать или может вам по душе другие инвестиции в интернете. 

Что такое фондовый рынок? 

На фондовом рынке торгуют ценными бумагами (акциями и облигациями). Торги производятся на бирже. Вы сами как частное лицо не сможете торговать на бирже, но можете делать это через посредника — брокера. 

По факту вы сами осуществляете торговлю на фондовом рынке после того, как выбрали брокера. Вы делаете запрос на покупку или продажу бумаги в вашем приложении (с компьютера или с телефона) и брокер сразу же выполняет ваши указания. 

Брокеры зарабатывают на комиссии с покупки или продажи ценных бумаг. Они заинтересованы в том чтобы вы как клиент выбрали их компанию, поэтому явного обмана или мошенничества со стороны брокеров не будет. Но также они могут вам предложить не самые выгодные тарифы или торговые предложения с целью больше заработать на вас. 

Основные биржи на фондовом рынке

Как российский инвестор вы, скорее всего будете торговать на российских биржах. Чтобы начать торговать нужно будет всего лишь позвонить и зарегистрироваться у брокера которого вы выбрали. За несколько часов в онлайн режиме вас зарегистрируют и объяснят как пользоваться приложением. Максимум вас могут попросить прийти лично с документами для подтверждения личности. 

Российские биржи: 

1. Московская биржа(MOEX). Самая крупная Российская биржа. Основана в 1992 году. Капитализация 49 трлн. рублей. Количество компаний прошедших листинг 630.
2. Санкт-Петербургская биржа (СПб). Основана в 1997 году. Объем торгов около 50 трлн. рублей. 

На какой бирже торговать будет зависеть от того какого выберите брокера, а также какими инструментами инвестирования собираетесь пользоваться. 

Для торговли на крупнейших европейских фондовых биржах нужно регистрироваться у зарубежных брокеров. После событий 2022 года многие зарубежные брокеры ввели ряд ограничений для российских инвесторов. 

Вот крупнейшие фондовые биржи мира:

1. Нью-йоркская Фондовая биржа (NYSE). На бирже определяется индекс Джоу Джонса. Основана биржа в 1817 году. Капитализация составляет 32 трлн. долларов. Количество компаний 4100 
2. NASDAQ. Американская биржа специализирующаяся на высокотехнологичных компаниях. Основана биржа в 1971 году. Капитализация составляет 12 трлн. долларов. Количество вошедших компании 3273.
3. Группа лондонской фондовой биржи. 
4. Группы японских фондовых бирж. 
5. Шанхайская фондовая биржа. Крупнейшая азиатская биржа основана в 1990 году. Капитализация составляет 49 трлн. юаней. Количество вошедших компаний 2057.

Чем торгуют биржи? 

На фондовом рынке торгуют разными финансовыми инструментами начиная от валют и заканчивая структурными нотами. Про каждый инструмент ниже будет более подробно. 

Акции 

Акции — это основной инструмент торговли на фондовом рынке. Акцию выпускает компания для того чтобы продать её на бирже. Купив её, вы становитесь акционером и имеете право на долю в компании. Поэтому купив акцию, вы можете получать пассивный доход в виде дивидендов. 

Все компании платят дивиденды по-разному и в разное время. В среднем прибыль может варьироваться от 5% до 20% годовых. Акции могут как расти с течением времени так и падать. Всё зависит от развития компании. Покупая акцию нужно проводить анализ компании и следить за рисками. 

Облигации 

Облигация — это долговая бумага. Вы как бы даёте кредит с помощью этого инструмента. По ним вы имеете право получить деньгами её стоимость. 

Облигации бывают государственные — облигации Федерального займа (ОФЗ), муниципальные и корпоративные. В зависимости от того, что за облигация, вы можете получать как единоразовый платёж, так и периодический. 

Также облигации можно продавать и покупать. Облигации более прибыльны чем вклады в банк, но менее доходны чем акции. Средняя доходность облигации будет находиться на уровне 5-10% годовых

Фонды 

Фонды покупают множество акций и облигаций, выпуская свои акции. Покупая акции фонда вы рискуете меньше, чем если бы купили акцию отдельно. Также порог входа тут минимален. 

Покупая фонды, вы максимально диверсифицируйте свой портфель. Но фонды не платят дивиденды. Все дивиденды и прибыль идет в акции фонда. 

Валюта и металлы

Также на фондовом рынке вы можете купить валюту любой страны и металлы. Покупаются они для диверсификации портфеля и защиты от непредвиденных обстоятельств. 

Вот металлы, которыми можно торговать на фондовом рынке: 

• Золото 
• Серебро 
• Платина
• Палладий 
• Другие металлы 

Фьючерсы 

Фьючерс — это контракт между инвестором и продавцом на выполнение заказа по определенной цене. 

Допустим вы купили фьючерс на поставку зерна в определённое время по фиксированной цене. К моменту сделки цены на зерно выросли. Вы можете продать фьючерс с наценкой и на этом заработать. 

Структурные ноты

Структурные ноты — это то инвестиционный продукт который берётся по определённым условиям. Тут рассчитывается, сколько вы получите в лучшем или худшем случае. Структурные ноты доступны только квалифицированным инвесторам. 

Как зарабатывают на фондовом рынке? 

Основные способы заработка на фондовом рынке — это трейдинг и инвестирование. Трейтинг — это спекуляция, то есть перепродажа акций. Значит нужно купить акцию, которая возможно в скором времени вырастет в цене, а позже продать её с наценкой. Это рисковый вариант заработка. Есть множество схем трейдинга на фондовом рынке, но большинство похоже на игру.

Инвестиции — это покупка акций на долгосрок. Тут вы покупаете акцию на длительное время. Заработок будет идти за счет дивидендов, а возможно перепродажа в будущем по повышенной цене. Это более надёжный способ заработка, так как на длительных этапах времени большинство акций будут показывать рост. 

Для заработка и покупки акций на фондовом рынке используют технический и фундаментальный анализы. 

Технический анализ основывается на изменениях рисунков графика. То есть, смотря на график целиком, можно предположить что при аналогичных ситуациях график поведёт себя подобным образом. Из-за этого можно сделать вывод, что используется этот анализ трейдерами и спекулянтами на коротких промежутках времени. 

Фундаментальный анализ строится на изучение отчётности компании, производится анализ доходов компании и возможности расширения бизнеса. Другими словами вы изучаете компанию и делаете вывод нужна ли она вам в вашем портфеле. Этот анализ используют инвесторы, когда покупают доли в компании на долгий срок. 

Как открыть брокерский счёт?

Для того чтобы открыть брокерский счёт вам надо выбрать брокера. Выбирая брокера, будьте внимательны выбирайте только лучших брокеров. Многие компании являются брокерами, но не все они предоставляют вам хорошие условия для работы и инвестирования. 

Следуйте этим советам при выборе брокера:

1. Обращайте внимание, есть ли филиал брокера в вашем городе. Может быть такое что вас попросят явиться лично в офис и предъявить паспорт. 
2. Внимательно читайте тариф, на который вы заходите. Тарифы для трейдеров и инвесторов будут отличаться. 
3. Узнайте про наличие инструментов инвестирования. Многие брокеры предлагают модельные портфели для новичков. 
4. Обращайте внимание на подарки и акции. Например, Тинькофф предлагает акции в подарок новым клиентам при прохождении обучений и пополнения счёта. 

Также при открытии брокерского счета у вас есть возможность открыть ИИС(индивидуальный инвестиционный счет). ИИС — это тот же брокерский счёт но с некоторыми преимуществами. Вы можете одновременно открыть ИИС и брокерский счёт. Если вы официально работающий гражданин РФ вы можете получить 13% от вашего вклада на ИИС. 

При открытии ИИС вас попросят выбрать один из двух вариантов получения дохода с налогов. 

Вариант А

Если вам платят зарплату официально вам подойдёт этот вариант. Работодатель каждый месяц отчисляет в налоговую 13% от вашей зарплаты. 

Если вы открыли ИИС с вариантом А у вас есть шанс получить обратно эти деньги. То есть если вы сделали вклад 400.000 руб. на ИИС то в следующем году можете забрать 52.000 руб. (13% годовых) подав декларацию 3-ндфл в налоговую. Вы можете это делать каждый год. 

Вариант Б 

При варианте Б вы освобождаетесь от налога на прибыль. 

Ваш брокер отчисляет с прибыли полученной вами в результате работы с акциями 13% налога. На ИИС это происходит при выводе дивидендов или закрытие счета. При этом варианте вы не будете ничего платить государству. 

Этот вариант подойдёт для тех у кого нет официальной зарплаты. 

ИИС лучше чем обычный брокерский счет, но на нём есть ограничения:

1. ИИС может быть только один у одного брокера. Брокерских счетов может быть сколько угодно. 
2. С ИИС нельзя снимать деньги 3 года, но можно также и не вкладывать.

Есть такая схема: открываете ИИС и ждёте 3 года, на третий год вкладываете 400000 руб.(можно даже не покупать акции), после чего получаете 52000 руб. с налоговой и через несколько месяцев закрываете ИИС и забираете деньги. Итого Профит 13% за пару месяцев. 

Стратегии инвестирования

Стратегия инвестирования это план по которому вы собираетесь вкладывать деньги на фондовом рынке. Стратегия выбирается исходя из того какой способ инвестирования вы выбрали. 

Способы и виды инвестиций бывают:

• Долгосрочные 
• Краткосрочные 
• Среднесрочные 
• Активные 
• Пассивные 
• Консервативные 
• Умеренные 
• Агрессивные 

Основной показатель для инвестора — это уровень риска. 

Рассмотрим несколько вариантов портфелей классического инвестора. 

Консервативная стратегия

Этот портфель подразумевает минимальный риск, но и невысокий доход на уровне 3-7% годовых. 

Такой портфель будет включать 50% облигации Федерального займа (офз), 20-30% корпоративных облигаций и 10% акций крупных и стабильных компаний.

Умеренная стратегия 

Такая стратегия подразумевает небольшой риск, но и повышенную прибыль. Здесь можно ожидать до 15% годовых.

Примерный портфель такой такого инвестора будет содержать 20% облигаций Федерального займа (офз), 40% корпоративных облигаций, 30% акций крупных компаний и 10% акций развивающихся небольших компаний. 

Агрессивная стратегия 

Агрессивная или высокорискованная стратегия может принести прибыль до 50% годовых но также здесь есть повышенные риски и просадки могут быть весьма сильными. 

Вот примерный портфель агрессивного инвестирования: 70% здесь будут включать рисковые инструменты в виде акции недооцененных компаний, акции новичков рынка и 30% высокодоходных облигаций.

Стратегия инвестирования может быть абсолютно разной. Вы можете смешивать портфели и составлять свой портфель подходящий вашему психотипу. 

Также стратегия формируются исходя из возраста инвестора. У молодого инвестора в приоритете как правило агрессивная стратегия, которая с возрастом будет меняться в консервативную сторону для получения пассивного, стабильного дохода. 

Риски инвестирования 

Риски при инвестициях в фондовый рынок всегда присутствуют. Они есть везде, даже у вкладов в банк они присутствуют. 

Делятся риски на те, которые связаны с изменением цены на фондовом рынке и те которые связаны с внешними факторами политической системы страны.  

Как правило чем выше доходность тем выше риск, но бывают исключения. Например, после событий 2022 года весь Российский рынок просел как никогда в истории. Тут было невозможно предугадать,  пострадали абсолютно все, однако меньше всего пострадали консервативные инвесторы. 

Для того чтобы снизить риск вы можете диверсифицировать свой портфель, то есть то есть вкладывать все деньги ни в одну компанию, а разбивать на множество компаний. 

Не один брокер вам не скажет точно сколько вы получите или потеряете. Все могут только предположить. Выбирайте сами стратегию которая вам подойдет и анализируете компании прежде чем вкладывать деньги.

Вот еще посмотрите видео про инвестиции с нуля для начинающих:

Спасибо что дочитали до конца, а вы сколько потеряли или заработали на фондовом рынке?